บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์คืออะไร? ทำไมคุณถึงต้องมี?

คุณจะรับบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ได้จากที่ไหน?

คุณสามารถเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์กับโบรกเกอร์ประเภทต่างๆ ได้ดังต่อไปนี้:

โบรกเกอร์ออนไลน์ (online brokers)

สำหรับนักลงทุนที่ชอบกำหนดทิศทางการลงทุนด้วยตนเอง บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ช่วยให้คุณสามารถบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนได้ด้วยตัวคุณเอง โดยมีคำแนะนำเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยจากระบบอัลกอริทึมหรือผู้เชี่ยวชาญ

ที่ปรึกษาการลงทุนระบบอัตโนมัติ (robo-advisors)

สำหรับนักลงทุนที่ไม่ค่อยเข้าพอร์ตการลงทุนและปล่อยให้ผู้เชี่ยวชาญจัดการหรือผู้ที่ยังใหม่ต่อการลงทุน ที่ปรึกษาระบบอัตโนมัติมีการบริหารจัดการโดยอัตโนมัติและความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญเป็นครั้งคราว
เพียงแค่คุณตอบคำถามสองสามข้อเกี่ยวกับเป้าหมาย ลำดับเวลาและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ จากนั้นระบบอัตโนมัติจะออกแบบพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของ ETF หรือกองทุนรวมต้นทุนต่ำที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการของคุณ โดยทั่วไปแล้ว ที่ปรึกษาการลงทุนระบบอัตโนมัติจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม แต่ที่ปรึกษาการลงทุนระบบอัตโนมัติที่ดีที่สุดบางอย่างไม่มีค่าใช้จ่ายใดๆ

บัญชีที่มีการบริหารจัดการ

โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบและที่ปรึกษาทางการเงินจะดำเนินการบริหารจัดการบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ให้กับคุณ สำหรับบริการการจัดการบัญชีเช่นนี้ คุณจะได้รับคำแนะนำในแง่มุมอื่นๆ สำหรับชีวิตทางการเงินของคุณ เช่น อสังหาริมทรัพย์และการวางแผนเกษียณ
ค่าธรรมเนียมในบัญชีซื้อขายประเภทนี้มีราคาสูงที่สุด โดยทั่วไปที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับการจดทะเบียนจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี 1.17% จากยอดคงเหลือของคุณ

เงินของคุณจะปลอดภัยในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือไม่?

เงินสดและหลักทรัพย์ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ได้รับการประกันโดยบรรษัทคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ (SIPC) ประกันภัยที่จัดทำโดย SIPC ครอบคลุมเฉพาะหน้าที่การรับผิดชอบดูแลของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เท่านั้น โดยจะทดแทนหรือคืนเงินเป็นเงินสดและทรัพย์สินของลูกค้าหากบริษัทนายหน้าล้มละลาย
SIPC ให้ความคุ้มครอง 500,000 USD ต่อลูกค้าหนึ่งราย รวมถึงเงินสดสูงสุด 250,000 USD เท่านั้น แต่ SIPC จะไม่คุ้มครองคุณจากการตัดสินใจลงทุนที่ไม่ถูกต้องหรือการสูญเสียมูลค่าการลงทุนของคุณ ไม่ว่าจะเกิดจากทางเลือกของคุณเองหรือคำแนะนำการลงทุนที่ไม่ดี

บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ประเภทใดที่ควรเลือก?

การเลือกบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ขึ้นอยู่กับประสบการณ์การลงทุนของคุณ รวมถึงระยะเวลาที่คุณสามารถทุ่มเทให้กับการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณและจำนวนเงินที่คุณต้องการจ่าย
“ถ้าคุณคือคนที่ต้องการอะไรที่ง่ายสุดๆ เช่น ซื้อหุ้นเพียงตัวเดียวหรือกองทุนเดียว หรือถ้าคุณชอบที่จะทำตามใจและตัดสินใจด้วยตัวเอง คุณอาจเลือกนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ให้เป็นทางเลือกที่ดีที่สุด” Boersen กล่าว
ข้อเสียของวิธีการบริหารจัดการด้วยตนเองด้วยการใช้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์คือ เมื่อตลาดมีความเสี่ยง คุณจะไม่มีใครคอยขัดขวางการลงทุนโดยใช้ความรู้สึกของคุณหรือช่วยหลีกเลี่ยงการตัดสินใจลงทุนผิดพลาด ตัวอย่างเช่น การปรับตัวลดลงของตลาดขนาดใหญ่มักจะกระตุ้นให้นักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์ขายเงินลงทุน ซึ่งมักเป็นทางเลือกที่ไม่คุ้มค่านัก
ในทางกลับกัน การร่วมมือกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบจะช่วยให้คุณเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญที่มีความเข้าใจในตลาดและการลงทุนอย่างลึกซึ้ง เมื่อคุณใช้ประโยชน์จากบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีการบริหารจัดการอย่างเต็มรูปแบบ คุณจะแน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณตรงกับแผนและเป้าหมายที่คุณและมืออาชีพได้พัฒนาร่วมกัน ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่เหมาะสม “สามารถช่วยวิเคราะห์ระหว่างกลยุทธ์การลงทุนนับล้านและกำหนดกลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้า” Boersen กล่าว ซึ่งที่ปรึกษาการลงทุนระบบอัตโนมัติจะเป็นตัวเลือกเป็นกลาง บัญชีซื้อขายประเภทนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ไม่ต้องการตัดสินใจเลือกทั้งหมดด้วยตนเองและไม่พร้อมที่จะจ่ายในราคาที่สูงขึ้นสำหรับบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีการบริหารจัดการอย่างเต็มรูปแบบ

วิธีการเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์

คุณสามารถเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่ได้โดยใช้เวลาไม่กี่นาที โดยที่คุณต้องมีเงินทุนในการฝากเงินครั้งแรก เพียงแค่คุณเตรียมตัวตอบคำถามและกรอกข้อมูลส่วนตัวบางอย่างในระหว่างการตั้งค่าบัญชี
โดยคุณต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลเพื่อเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ เช่น:
หมายเลขประกันสังคมหรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี
ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง หรือบัตรประจำตัวอื่นๆ ที่ออกโดยหน่วยงานราชการ
ข้อมูลเกี่ยวกับสถานะการจ้างงานของคุณ
ข้อมูลทางการเงิน เช่น รายได้ต่อปีและรายได้สุทธิของคุณ
ภาพรวมพื้นฐานของวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ
หากคุณยังไม่แน่ใจว่าจะเลือกบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ตัวไหนดี? เรามีข้อแนะนำสองข้อ:

เปรียบเทียบข้อเสนอของบัญชี

สำหรับโบรกเกอร์ออนไลน์และที่ปรึกษาการลงทุนระบบอัตโนมัติ ให้ดูค่าธรรมเนียม การเลือกกองทุนและดูว่าเวปไซต์ของบัญชีดังกล่าวใช้งานง่ายหรือไม่? คุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดขั้นต่ำของบัญชีหรือไม่? หากคุณต้องการความช่วยเหลือ มีเจ้าหน้าที่หรือบุคคลช่วยเหลือหรือไม่? ตรวจดูโบรกเกอร์ที่ต่างกันอย่างน้อยสามแห่งและอ่านบทวิจารณ์ออนไลน์

สอบถามเพื่อนฝูงหรือบุคคลรู้จัก

หากคุณกำลังมองหาบัญชีที่มีการบริหารจัดการหรือที่ปรึกษาทางการเงิน ให้ลองสอบถามบุคคลที่คุณรู้จักว่ามีโบรกเกอร์/ผู้เชี่ยวชาญที่จะแนะนำหรือไม่ และให้พบกับโบรกเกอร์หรือที่ปรึกษาดังกล่าวด้วยตนเองเพื่อดูว่าคุณจะสามารถทำงานร่วมกันอย่างไร?

“การพบปะกับที่ปรึกษาทางการเงินที่แตกต่างกันป็นสิ่งสำคัญ เพราะจะทำให้เข้าใจปรัชญาและวิธีการทำงานเป็นทีมของที่ปรึกษาคนดังกล่าวอย่างแท้จริง” Weber กล่าว “ที่ปรึกษาทางการเงินคนนั้นทำงานกันเป็นทีมหรือทำงานเพียงคนเดียว? ใครเป็นผู้เลือกหลักทรัพย์การลงทุน? มีการนำเสนอแผนทางการเงินหรือไม่?”
บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์เป็นส่วนสำคัญของแผนทางการเงินของคุณ เนื่องจากการลงทุนในตลาดเป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดเพื่อการเติบโตในระยะยาว สิ่งสำคัญคือคุณต้องร่วมมือกับบริษัทหรือบุคคลที่ไว้วางใจได้ เพราะนี่คือเงินของคุณและคุณกำลังใช้เงินนั้นลงทุนเพื่ออนาคต